Análisis de Morosidad

¿Qué es el Análisis de Morosidad?

El análisis de morosidad te ayuda a identificar y gestionar pagos pendientes, vencidos o con retraso, permitiéndote tomar acciones proactivas para recuperar cobros.

Métricas Clave

Total de Pagos Pendientes

• Qué mide: Suma total de montos pendientes
• Utilidad: Ver el impacto financiero total
• Categorización: Por días de vencimiento

Días de Atraso Promedio

• Qué mide: Promedio de días desde el vencimiento
• Utilidad: Entender la gravedad del retraso
• Interpretación: Más días = más urgente

Tasa de Morosidad

• Fórmula: (Pendiente / Total esperado) × 100
• Utilidad: Porcentaje de ingresos en riesgo
• Meta: Mantener por debajo del 5%

Generar Reporte de Morosidad

Paso 1: Acceder

1. Ve a Reportes → Análisis de Morosidad
2. O filtra reportes financieros por "Pagos pendientes"

Paso 2: Configurar Filtros

• Rango de fechas: Período a analizar
• Por estado: Pendiente, Vencido, Crítico
• Por locación: Una o varias locaciones
• Por días de vencimiento:
• 0-30 días
• 31-60 días
• 61-90 días
• Más de 90 días

Paso 3: Generar

1. Haz clic en "Generar Reporte"
2. Verás:

• Lista detallada de pagos pendientes
• Clientes con pagos vencidos
• Días de atraso de cada pago
• Montos pendientes

Categorización por Urgencia

Verde (0-15 días)

• Pagos recientemente vencidos
• Acción: Enviar recordatorio amable
• Prioridad: Baja

Amarillo (16-30 días)

• Pagos con retraso moderado
• Acción: Contactar cliente directamente
• Prioridad: Media

Naranja (31-60 días)

• Pagos con retraso significativo
• Acción: Notificación formal y seguimiento intensivo
• Prioridad: Alta

Rojo (61+ días)

• Pagos críticos
• Acción: Proceso de cobro o acción legal
• Prioridad: Crítica

Información Detallada

Cada pago pendiente muestra:

• Cliente: Nombre y contacto
• Contrato: Contrato asociado
• Monto: Cantidad pendiente
• Fecha de vencimiento: Cuándo debía pagarse
• Días de atraso: Cuántos días tiene de retraso
• Intentos de contacto: Historial de comunicación
• Acciones tomadas: Qué se ha hecho para cobrar

Acciones Recomendadas

Para Pagos Recientes (0-15 días)

1. Enviar recordatorio automático por email
2. Verificar si el pago está en tránsito
3. Contacto amable para confirmar

Para Pagos Moderados (16-30 días)

1. Llamada telefónica al cliente
2. Enviar recordatorio formal
3. Ofrecer opciones de pago (planes, descuentos por pronto pago)

Para Pagos Críticos (31+ días)

1. Notificación formal de morosidad
2. Revisar términos del contrato
3. Considerar suspensión de servicio
4. Evaluar acción legal si aplica

Seguimiento

Historial de Comunicación

• Registra todos los contactos con el cliente
• Notas de conversaciones
• Compromisos acordados
• Fechas de seguimiento

Actualizar Estado

• Marca pagos como "En gestión"
• Actualiza cuando se recibe el pago
• Registra resoluciones

Exportar y Compartir

• PDF: Reporte completo para revisión
• Excel: Para análisis detallado y seguimiento
• Compartir: Enviar a equipo de cobranza

Prevención

Recomendaciones

• Configurar recordatorios automáticos antes del vencimiento
• Ofrecer múltiples métodos de pago
• Comunicar claramente términos de pago
• Seguimiento proactivo de pagos próximos a vencer